2016年6月13日陸家嘴論壇召開期間，上海市金融服務辦公室和香港特區(qū)政府財經事務及庫務局簽署了《關于深化滬港金融合作的協(xié)議》。上海市金融服務辦公室主任鄭楊表示，5年前是“加強”滬港兩地的金融合作，今天是“深化”滬港兩地金融合作，包括金融市場、金融機構、金融人才、金融監(jiān)督、科技金融等6個方面。

  中國金融對外開放在“十三五規(guī)劃”、“一帶一路”等政策框架下取得了長足的進展。未來，依據(jù)金融服務實體經濟的原則，服務走出去企業(yè)，以銀行為代表的傳統(tǒng)金融機構應該能夠為客戶提供一攬子海外金融服務。無論是具體金融業(yè)務層面還是監(jiān)管制度層面都應不斷探索，以保持中國走出去步伐平穩(wěn)、扎實。

  《dy財經日報》記者在論壇上了解到，近期上海自貿區(qū)將逐步探索、研究并推出金融業(yè)負面清單，并爭取年內出爐。

  未來或將推進資本市場對外投資

  過去一年，已有30多個國家同中國簽署共建“一帶一路”協(xié)議，日前剛剛結束的中美戰(zhàn)略經濟對話達成多項共識，中國將提供2500億元人民幣RQFII給美國的機構投資者鼓勵其來中國投資……類似這樣的開放腳步正在穩(wěn)步前行。

  鄭楊表示，截至2015年末，上海各類外資金融機構總數(shù)已達到429家，占全市金融機構總數(shù)的33%左右。“日前，全球專門從事中央對手清算業(yè)務的機構間同業(yè)組織——全球中央對手方協(xié)會（CCP12）已經實體注冊在上海，進一步提升了上海國際地位。”

  目前，中國已經從資本輸入國轉變?yōu)橘Y本輸出國金融機構走出去應該同企業(yè)走出去相匹配。當前，走出去的企業(yè)已經從以往的獲取資源為主轉向當前以獲取技術、提升全球競爭力為主。中資銀行服務走出去客戶，要提升海外綜合服務能力，客戶需要的不僅僅是融資，更需要綜合解決方案——或整合銀行集團內部資源，或與國際上的金融機構合作。

  交通銀行董事長牛錫明表示，自2014年下半年，交通銀行先后設立了盧森堡分行、盧森堡子行；交行首爾分行成為人民幣清結算行；在巴西收購了BBM銀行。“這是交行dy次并購。”牛錫明表示，交行的思路是做加法而不是減法，收購BBM銀行80%股權，保留20%讓BBM負責巴西市場業(yè)務開拓，交行負責中巴之間貿易。

  浦發(fā)銀行將于2016年開設新加坡分行，并爭取在2017年開設倫敦分行。“這些都已經獲得了銀監(jiān)會的批準，同時也批準了浦發(fā)銀行在盧森堡設立子行或分行。”浦發(fā)銀行行長劉信義說，浦發(fā)目前擁有的離岸業(yè)務以及海外分行加起來共計2000多億資產規(guī)模，占總資產不到5%，還遠遠不夠。

  中國進一步對外開放既是微觀問題，也是一個宏觀問題。“回顧過去中國對外開放的整體步驟，是一個因時而動、因勢而動、有序穩(wěn)步推進的過程。”中國進出口銀行董事長胡曉煉表示，最初外匯短缺時實施鼓勵流入的政策，但隨著本世紀特別是2005年之后中國外匯積累越來越多，就“邁出了一條腿”，即鼓勵資金流出，最初限定在實體經濟以及對外投資方面。過去兩年，宏觀形勢發(fā)生了變化，在對外投資方面采取了鼓勵資金流入的政策。

  “可以預期，隨著開放的進一步深化，再邁的一條腿應該是資本市場對外投資方面。”

  探索中資銀行事業(yè)部制走向海外

  鼓勵銀行走出去是中國市場對外開放不可或缺的內容。

  牛錫明表示，交行“走出去”一方面在海外設立分行并參與海外并購，另一方面就是讓中資銀行的事業(yè)部制走向海外。交行在香港設立了金融市場交易香港分中心，2015年通過該中心的金融交易業(yè)務盈利達9000萬港幣，2016年利潤仍可成倍增長。

  對外開放并不能一簇而就，是一個循序漸進的過程。麥格理(澳大利亞)集團管理委員會成員、麥格理證券集團總裁Stevan Vrcelj在陸家嘴論壇上指出，中國的市場開放和去監(jiān)管速度已經超過澳大利亞、美國以及英國。“最重要的是不要太快，如果太快可能會出現(xiàn)新問題，必須要讓系統(tǒng)有時間來調整。”

  Stevan Vrcelj進一步指出，在這個過程中最重要的是和投資者對話，特別是長期投資者。“要了解他們要什么，覺得最舒服的是什么。”

  對外開放的穩(wěn)步發(fā)展既需要機構方的業(yè)務拓展，也需要監(jiān)管層面的制度落地。

  《dy財經日報》記者在論壇上了解到，近期上海自貿區(qū)將逐步探索、研究并推出金融業(yè)負面清單，并爭取年內“出爐”。

  “開放市場，對內和對外兩方面都要開放。”鄭楊進一步表示，對內開放，要推動金融服務業(yè)對符合條件的民營資本開放，支持符合條件的民營資本依法設立民營銀行、金融租賃公司、財務公司，包括金融消費公司。

  此前，國務院辦公廳發(fā)布《自由貿易試驗區(qū)外商投資準入特別管理措施(負面清單)》明確，證券公司屬于限制類，外資比例不超過49%。單個境外投資者持有(包括直接持有和間接控制)上市內資證券公司股份的比例不超過20%;全部境外投資者持有(包括直接持有和間接控制)上市內資證券公司股份的比例不超過25%。

  “一些大型外資金融機構都提出能不能把自貿區(qū)里合資企業(yè)中外資的比例進一步提升，目前金融辦也在爭取當中。”鄭楊表示，在上海探索比例提高后能夠帶來哪些新情況，為全國金融改革和擴大開放積累經驗。